Penzijní audit: Máte své penzijko nastavené správně?

Srp, 2026

Penzijní audit? A proč? Máte penzijní spoření, ale víte, kam se vaše peníze investují a jestli ho využíváte naplno?

Penzijní spoření patří mezi produkty, které si lidé často jednou založí a dalších 10 nebo 15 let se o ně nezajímají. Jenže za tu dobu se změní váš příjem, možnosti i samotné podmínky penzijního spoření.

Proto se svými klienty dělám penzijní audit.

Co při penzijním auditu kontroluji

Podíváme se především na:

  • Typ vašeho penzijního spoření
  • Výši měsíčního příspěvku
  • Státní příspěvek
  • Příspěvek zaměstnavatele
  • Zvolenou investiční strategii
  • Dosavadní zhodnocení
  • Dobu, která vám zbývá do důchodu

Důležitá je například otázka, zda máte starší transformovaný fond, nebo doplňkové penzijní spoření a jakou investiční strategii využíváte.

Jinak by totiž měl mít penzijní spoření nastavený člověk ve 30 letech a jinak člověk několik let před důchodem.

Proč to řešit?

I relativně malý rozdíl ve zhodnocení může během 20 nebo 30 let znamenat výrazný rozdíl v konečné částce.

Stejně tak má smysl zkontrolovat, jestli správně využíváte státní podporu a případný příspěvek zaměstnavatele

Cílem penzijního auditu ale není za každou cenu měnit smlouvu. Pokud je vaše současné řešení nastavené dobře, není důvod do něj zasahovat

Kdy má penzijní audit smysl?

Pokud jste své penzijní spoření několik let nekontrolovali, nevíte, v jakém fondu máte peníze, máte starou smlouvu nebo se vám změnil příjem či zaměstnavatel, kontrola určitě stojí za to.

Máte penzijní spoření a nevíte, jestli ho máte nastavené správně?

Ozvěte se mi. Uděláme penzijní audit a podíváme se, jestli vaše současné nastavení stále dává smysl. Pojďme společně správně nastavit popřípadě se podívat na sjednání penzijního spoření. Pomohu vám zvolit tu nejvýhodnější variantu pro Vás na míru.

Hypotéka, Hypoteční úvěr 2026, refinancování hypotéky, pomoc s hypotékou, kdo mi pomůže refinancovat hypotéku, finanční poradce hypotéka, hypotéka pro podnikatele

Nezávazná konzultace zdarma

Přečtěte si i další rady a tipy pro vaše zdravé finance!

Inflace na vzestupu, jak se bránit?

Inflace na vzestupu, jak se bránit?

Kvě 18, 2026

Ptáte se jak chránit úspory před inflací? Ano Inflace a investování jdou ruku v ruce. Rád vám v tomto článku ukážu jak na to a poradím co dělat s penězi při inflaci

číst více